（郭秀秀 董凱/通訊員）當(dāng)前，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)散播虛假信息、以租借銀行卡等方式騙取弱勢(shì)群體信任辦理賬戶進(jìn)行洗錢犯罪的案件層出不窮，防不勝防，威脅大眾“錢袋子”安全。為織密反詐防護(hù)網(wǎng)，建設(shè)銀行包頭分行依據(jù)涉詐數(shù)據(jù)，結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)反詐案例得出四特征“畫像”，工作人員精煉識(shí)詐“火眼金睛”，與詐騙分子“斗智斗勇”。

近期，建設(shè)銀行包鋼支行營(yíng)業(yè)廳STM機(jī)值守人員服務(wù)客戶時(shí)，遇到一位中年男子帶著三位老人著急辦卡，該男子稱是老人們的親屬，辦卡是為外地孩子打生活費(fèi)。早已練就“火眼金睛”的工作人員觀察他們的行為舉止很陌生，發(fā)現(xiàn)并非親屬關(guān)系。為核實(shí)清楚，工作人員要求其提供身份證，該男子卻立馬情緒激動(dòng)，一再拒絕。為切實(shí)守牢老人的“錢袋子”，了解老人真實(shí)開(kāi)卡原因，一名工作人員悄悄將其中一位老人拉到一旁耐心詢問(wèn)，并向老人講解詐騙典型手段及危害。一番“苦口婆心”之后，老人這才說(shuō)出了實(shí)情“他是出租車司機(jī)，是他讓我們幾個(gè)來(lái)的”。騙局?jǐn)÷叮撃凶踊鹚偬与x。

“道高一尺魔高一丈”。犯罪分子開(kāi)始“組團(tuán)式”行騙，開(kāi)卡理由五花八門，誘騙群體囊括二十幾歲至五六十歲的人群。不久前，四名年輕男子來(lái)到建設(shè)銀行包頭臨園道支行要求辦理銀行卡，大堂經(jīng)理協(xié)助客戶叫號(hào)時(shí)注意到客戶所持身份證地址是外省份，出于職業(yè)敏感，便詢問(wèn)其家庭住址、工作單位。當(dāng)客戶稱是包頭師范學(xué)院的學(xué)生時(shí)，大堂經(jīng)理便心里有了數(shù)，因?yàn)橥ǔＧ闆r下師范學(xué)院的學(xué)生會(huì)由校方批量發(fā)卡。發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)后，工作人員一邊想辦法拖延時(shí)間，一邊聯(lián)系公安局反詐中心進(jìn)一步核實(shí)。經(jīng)核實(shí)，客戶真實(shí)身份為外省來(lái)包頭開(kāi)卡售賣團(tuán)伙成員。警方迅速行動(dòng)，四人全部落網(wǎng)。事后，反詐中心發(fā)來(lái)感謝信，感謝建行員工為成功破獲詐騙團(tuán)伙案件所提供的線索。

為切實(shí)做好反詐工作，建設(shè)銀行包頭分行面向廣大客戶特別是學(xué)生、老年人、務(wù)工人員等群體，主動(dòng)提示妥善保護(hù)好賬戶及信息，大力普及非法出租、出借賬戶應(yīng)負(fù)的法律責(zé)任，切實(shí)提高百姓識(shí)假、打假的意識(shí)和能力。此外，建設(shè)銀行包頭分行還總結(jié)推廣“兩多一拆”識(shí)假打假經(jīng)驗(yàn)，為有效打擊組團(tuán)詐騙犯罪增添“利器”。