（王怡然/通訊員）臨近年關(guān)，電信詐騙案件頻發(fā)，犯罪分子作案手段呈現(xiàn)出反偵察意識(shí)強(qiáng)、小金額多筆數(shù)的作案趨勢(shì)，為金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控工作帶來更大挑戰(zhàn)。近期，建行呼和浩特分行聯(lián)合當(dāng)?shù)胤丛p中心成功堵截多起柜面異常取現(xiàn)，及時(shí)切斷涉案“資金鏈”，挽回涉案資金5.69萬元，為人民群眾快速按下“止損鍵”。

2024年1月12日，一名年輕女性客戶前往建行土默特左旗支行辦理非本人現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)，要求取現(xiàn)4.8萬元，值班柜員發(fā)現(xiàn)戶主為該行近期為當(dāng)?shù)剞r(nóng)民開設(shè)的銀行卡，而代辦客戶非本地旗縣口音，故向客戶進(jìn)一步核實(shí)身份信息。客戶拒絕了柜員要求，并準(zhǔn)確指出不足5萬元無需提供身份證明，言辭間心情急躁，不斷催促柜員取現(xiàn)。此舉引起柜員警覺，立即聯(lián)系營運(yùn)主管及當(dāng)?shù)胤丛p中心進(jìn)行核實(shí)。土默特左旗反詐中心高度重視，經(jīng)協(xié)同調(diào)查，發(fā)現(xiàn)近期有多名客戶分次攜帶同一張銀行卡到網(wǎng)點(diǎn)取現(xiàn)，在支行配合下，成功將可疑客戶移交至反詐中隊(duì)了解情況。

無獨(dú)有偶，建行新華東街支行、團(tuán)結(jié)小區(qū)支行、北環(huán)盛世支行在一周內(nèi)連續(xù)堵截三筆可疑賬戶資金取現(xiàn)案件，其中北環(huán)盛世支行在與新城區(qū)反詐中心的默契配合下，當(dāng)場(chǎng)抓獲犯罪嫌疑人。僅2024年1月，建行呼和浩特分行就已成功堵截11筆可疑賬戶取現(xiàn)交易，為營造和諧穩(wěn)定的金融環(huán)境，守護(hù)人民“錢袋子”做出了突出貢獻(xiàn)。

下一步，建行呼和浩特分行將繼續(xù)積極履行社會(huì)職責(zé)，自覺踐行“金融為民”的服務(wù)情懷，強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，在建立健全工作機(jī)制、深化銀警合作、開展反詐宣傳等方面持續(xù)發(fā)力，筑牢金融反詐“防火墻”，為客戶的資金安全保駕護(hù)航。