近日，一男一女兩位客戶在建行鄂爾多斯達(dá)拉特旗教育路支行自助營(yíng)業(yè)廳頻繁進(jìn)出引起了當(dāng)班大堂經(jīng)理的注意，大堂經(jīng)理上前詢問客戶有什么需要幫助的，客戶表示自己想要辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)。當(dāng)了解到客戶要進(jìn)行大額取現(xiàn)且沒有提前預(yù)約后，客戶又表示自己并不一定要取現(xiàn)，進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作也可以。正當(dāng)工作人員準(zhǔn)備引導(dǎo)客戶到大廳的智慧柜員機(jī)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，客戶接到的一個(gè)電話引起了工作人員的警覺，工作人員便進(jìn)一步詢問客戶是否認(rèn)識(shí)收款方以及轉(zhuǎn)賬的用途。

剛開始，客戶很肯定地回答說認(rèn)識(shí)對(duì)方，但經(jīng)過工作人員幾次詢問后，客戶的說辭又變了。憑著敏銳的職業(yè)嗅覺，工作人員意識(shí)到該筆業(yè)務(wù)存在風(fēng)險(xiǎn)，便立刻勸客戶先掛斷電話，確認(rèn)好客戶與收款人的關(guān)系以及匯款用途。在詳細(xì)了解情況后，客戶終于道出了實(shí)情：這兩位客戶是兄妹關(guān)系，來銀行是準(zhǔn)備給貸款方交押金，進(jìn)行網(wǎng)上貸款。隨后，客戶還給工作人員展示了他和自稱“貸款公司”的微信聊天記錄，里面有對(duì)方發(fā)來的營(yíng)業(yè)執(zhí)照照片以及貸款人的身份證照片。工作人員進(jìn)入“企查查”APP搜索這家公司，發(fā)現(xiàn)聊天記錄里的法人與這家公司實(shí)際法人并非同一個(gè)人，而且這家公司并不是所謂的金融貸款公司。

值班工作人員憑借多年的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)判斷，這極有可能是一場(chǎng)騙局，在勸阻無果的情況下，當(dāng)班員工隨后幫助客戶聯(lián)系了當(dāng)?shù)胤丛p中心，請(qǐng)反詐中心幫助核實(shí)。經(jīng)過工作人員與客戶的耐心溝通，客戶終于意識(shí)到自己差點(diǎn)被騙?？蛻糇苑Q貸款公司說他們有一筆貸款被凍結(jié)了，要將“解凍保證金”打過去，否則將關(guān)閉網(wǎng)站后果自負(fù)。隨后客戶前往反詐中心核實(shí)情況，反詐中心確認(rèn)該客戶遭遇了詐騙。在反詐中心和我行工作人員的耐心勸阻和幫助下，客戶最終放棄了交易，避免了5萬元經(jīng)濟(jì)損失?？蛻艉头丛p中心對(duì)我網(wǎng)點(diǎn)成功堵截案件表示了高度認(rèn)可。

建行鄂爾多斯達(dá)拉特旗教育路支行與反詐中心的緊密合作，有效地防止了一起電信詐騙案件，保護(hù)了公眾的財(cái)產(chǎn)安全，體現(xiàn)了建行工作人員的高度責(zé)任心和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。（侯小露）